基金理財(cái)，如何選購(gòu)基金

1.了解你的財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)因素

2.決定購(gòu)買哪個(gè)基金公司的基金

3.判斷市場(chǎng)趨勢(shì)，決定投資的基金類型

4.選擇合適的投資方式

5.選擇基金，不要“喜新厭舊”

6.購(gòu)買資金后持續(xù)關(guān)注

分步閱讀

方法/步驟

一

了解自己的財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是評(píng)價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，通常表示為“標(biāo)準(zhǔn)差”、“貝塔系數(shù)”、“夏普系數(shù)”。標(biāo)準(zhǔn)差越小，波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)越小。貝塔系數(shù)小于1，風(fēng)險(xiǎn)越小。夏普指數(shù)越高越好。夏普指數(shù)越高，考慮風(fēng)險(xiǎn)因素后的基金回報(bào)率越高，對(duì)投資者越有利。每個(gè)人在投資的時(shí)候，因?yàn)槟挲g、收入、家庭狀況的不同，會(huì)有不同的考慮，導(dǎo)致每個(gè)人追求的回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)也不同。然而，風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)總是正相關(guān)的。如果選擇成長(zhǎng)型基金，一定要做好接受高風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備。

二

在決定買哪家基金公司的時(shí)候，要注意以下幾點(diǎn)：1。關(guān)注服務(wù)程度，包括客服中心線的專業(yè)程度，網(wǎng)上交易查詢系統(tǒng)是否完善等。2.選擇一家規(guī)模大、研究能力強(qiáng)的基金公司，資產(chǎn)規(guī)模大表明公司的實(shí)力和投資者的信任程度。3.關(guān)注基金公司以往的信用記錄，即是否存在內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易、人為操縱業(yè)績(jī)等事件，在一定程度上可以反映基金公司內(nèi)部控制的水平和質(zhì)量。4.千變?nèi)f化的公司很難形成和傳承優(yōu)質(zhì)的企業(yè)文化和持續(xù)穩(wěn)定的業(yè)績(jī)，所以要關(guān)注基金公司的業(yè)績(jī)是否穩(wěn)定，尤其是基金經(jīng)理是否穩(wěn)定。建議投資者在觀察基金業(yè)績(jī)時(shí)，不僅要看過(guò)去1年或3年的多頭業(yè)績(jī)，還要看基金的波動(dòng)性，如同類型基金業(yè)績(jī)的年化標(biāo)準(zhǔn)差、夏普指數(shù)等，作為選擇基金的依據(jù)。

三

判斷市場(chǎng)走勢(shì)，確定投資基金類型：對(duì)投資市場(chǎng)有一定的了解是投資者必須做的功課。投資者除了收集更多信息，判斷市場(chǎng)或行業(yè)以及原材料需求高的時(shí)代，還可以考慮原材料。能源基金投資；或者在亞洲經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)，未來(lái)前景看好的時(shí)候，亞洲區(qū)域基金值得投資者關(guān)注。

四

選擇正確的投資方式：投資者在準(zhǔn)備購(gòu)買基金之前，不僅要考慮基金的性質(zhì)、自身的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，還要考慮哪種方式比較適合自己。在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上，投資者更應(yīng)該關(guān)注基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期回報(bào)和升值。因此，投資者無(wú)需過(guò)多關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)，通過(guò)中長(zhǎng)期投資分享經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)的收益。

五

選擇基金不要“喜新厭舊”:很多基層群眾特別愛(ài)新開(kāi)發(fā)的基金，卻不關(guān)心老的。比較大的原因是新基金凈值低，更符合大多數(shù)基層民眾的胃口。基層群眾往往忽視老基金的優(yōu)勢(shì)。從安全性來(lái)看，大部分老基金都經(jīng)歷過(guò)股市波動(dòng)。股市調(diào)整時(shí)，很多老基金懂得規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，韌性很強(qiáng)。新基金需要市場(chǎng)花時(shí)間來(lái)測(cè)試。從流動(dòng)性來(lái)看，舊基金可以隨時(shí)買入贖回，而新基金有1-3個(gè)月的封閉期，在此期間不能交易。從盈利能力分析，大部分老基金已經(jīng)有了更高的凈值和更好的收益率，而新基金的盈利能力也需要市場(chǎng)檢驗(yàn)。

六

購(gòu)買基金后持續(xù)關(guān)注：購(gòu)買基金后，投資者仍然需要不斷檢查自己投資基金的表現(xiàn)，以及市場(chǎng)趨勢(shì)是否有重大變化。建議投資者查看基金公司網(wǎng)站上的基金月報(bào)，以及基金公司對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的分析和看法。除此之外，多看財(cái)經(jīng)新聞也是了解投資信息的好方法。投資者也可以設(shè)定