銀行工作人員解讀：四類行為易觸發(fā)風(fēng)控！請規(guī)范用卡

關(guān)注：68 發(fā)布時間：2021-09-05 10:43:01

信用卡作為一種便捷的支付工具，是我們花錢的好伙伴。但由于個人消費目的不同，很多持卡人的用卡行為在銀行眼中并不規(guī)范。

雖然有些卡被很多用戶認(rèn)為是常規(guī)操作，但各大銀行這兩年并沒有升級金融技術(shù)，也把自己的風(fēng)險控制體系提升到了一個新的水平。很多朋友因為用卡不規(guī)范收到銀行短信提醒。

有銀行工作人員表示，收到此短信提醒是因為后端大數(shù)據(jù)中心監(jiān)控到持卡人可能有不規(guī)范的用卡行為，比如頻繁使用一兩臺pos機進行大規(guī)模“消費”，銀行會根據(jù)信用評估情況和相應(yīng)政策調(diào)整甚至限制信用額度。"

那么日常消費中，哪些刷卡行為需要規(guī)范？

對此，招商銀行鄭州某支行工作人員在接受記者采訪時表示，在正常情況下，這些行為比較容易被銀行懷疑為信用卡套現(xiàn)行為?？偨Y(jié)如下：

第一，頻繁單大額刷卡。正常情況下信用卡消費多為小額多次，信用卡套現(xiàn)多為大額少次，刷卡時間一般在開票日后幾天內(nèi)。

二是在一兩臺商戶pos機上頻繁刷卡?！皃os機都有ip地址。如果你經(jīng)常在固定商戶的pos機上刷卡，那么銀行會懷疑你在套現(xiàn)?！闭猩蹄y行的一個人說。

第三，短時間內(nèi)在多個pos機刷卡?！般y行懷疑持卡人有套現(xiàn)嫌疑。無非是判斷卡的金額、地點、時間?！闭行械娜苏f，短時間內(nèi)多次在不同pos上刷卡，銀行自然會懷疑你套現(xiàn)。

第四，信用卡往往一次就炸了。招商銀行的人說，正常的信用卡消費應(yīng)該是多一點次數(shù)，多一點場景，一次性信用卡爆款，銀行很難懷疑。

“信用卡套現(xiàn)，不要手氣，大數(shù)據(jù)和信貸系統(tǒng)越來越好，一定要養(yǎng)成規(guī)范卡的習(xí)慣。”招商銀行的人表示，未來個人信用卡管理會越來越嚴(yán)格。

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